關于261號調整部分業務規定的公告

發布時間:2016-12-02

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尊敬的客戶:

為落實《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發〔2016〕261號,下稱《通知》)有關要求,我行部分業務規則將做相應調整,現將相關事宜公告如下:

    一、自2016年12月1日起,同一客戶在我行只能開立一個I類戶(如借記卡、具備轉賬繳費功能的活期存折),如在我行已持有I類戶將不能再新增開立。

    二、 通過自助設備發起的非本人同行賬戶轉賬將在24小時后到賬,我行賬戶發起的轉賬可在24小時內來柜面申請辦理撤銷。 

    三、個人客戶在我行網上銀行及柜臺等渠道辦理轉賬業務,單位客戶在我行企業網上銀行渠道辦理轉賬業務的,我行提供實時轉出、普通轉出、次日匯出三種轉賬方式。如客戶選擇次日匯出方式,我行將在受理日次日辦理匯出。

四、新開通非柜面渠道轉賬業務時,客戶應設置日累計限額、筆數和年累計限額等,超出限額和筆數的轉賬,應當到我行柜面辦理。

五、除向本人同行賬戶轉賬外,非柜面渠道單日累計轉賬金額超過5萬元的,需采用Ukey等支付指令驗證方式。

六、單位銀行賬戶非柜面轉賬單日累計金額超過100萬元;個人銀行賬戶非柜面轉賬單日累計金額超過30萬元的(向本人同行賬戶轉賬除外),我行進行大額交易提醒,單位、個人客戶確認后方可轉賬。

 

    七、為保障資金安全,請您根據需要主動撤銷已經不用或極少使用的賬戶,若發現身份被不法分子冒用開戶的,應當及時至我行辦理銷戶。

八、我行將根據監管的要求,對“在我行持有較多賬戶”或“一個電話號碼對應多個客戶”的客戶聯系作進一步核驗及清理。

九、自2017年1月1日起,經設區的市級及以上公安機關認定并納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的銀行賬戶,我行將中止該賬戶所有業務并電話通知開戶人,如開戶人未在3日內前來我行網點重新核實身份的,將暫??嗣縷淥姓嘶У姆槍衩嬉滴?,直至重新核實賬戶開戶人身份后,可以恢復除涉案賬戶外的其他賬戶業務。

十、對于有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的,我行有權拒絕提供開戶服務。對于開戶之日起6個月內無交易記錄的賬戶,我行將暫停其非柜面業務,客戶可以前來我行網點重新核實身份恢復業務。

    十一、自2017年1月1日起,對于經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶(含銀行卡,下同)的單位和個人及相關組織者,假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶的單位和個人,我行將在5年內暫停其賬戶非柜面業務,3年內禁止其新開立賬戶。

鄭重提示:我行在排查清理、核實賬戶開戶人身份過程中,不會以任何理由要求開戶人提供密碼、短信驗證碼等敏感信息,也不會以任何理由要求開戶人進行轉賬等涉及賬戶資金的操作。

 

如您對以上內容有疑問,敬請致電客服電話95352或咨詢營業網點。

 

特此公告。